Общая характеристика проблемы

Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в названии статьи – «Антиотмывочный» закон, далее по тексту – Закон № 115-ФЗ) изначально принимался с целью исключения России из числа стран, не борющихся с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, т. е. исключительно с политической целью. Вносимые в него впоследствии изменения опять же больше были обусловлены необходимостью повышения рейтинга российской системы противодействия легализации преступных доходов в глазах экспертов Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), а не разработкой реального правового механизма.
Автор уже обращал внимание на некоторые связанные с этим проблемы, в частности, на:
— смешение понятий легализации преступных доходов и сбора информации в целях противодействия такой легализации и, как следствие, искажение подходов к закреплению круга лиц, которые несут соответствующие обязанности и ответственность;
— отсутствие четкого разграничения составов преступлений и иных правонарушений;
— переложение обязанностей по устанавлению фактов и правовой оценке ситуации на лиц, обязанных предоставлять информацию в Росфинмониторинг;
— буквальное заимствование без учета российских реалий зарубежного подхода, согласно которому система противодействия легализации преступных доходов касается только имущества, полученного в результате совершения уголовного преступления (см. Курбатов А. Я. Противодействие легализации преступных доходов: будет ли создан эффективный правовой механизм? «Хозяйство и право», 2009, № 8. С. 72-78).
Однако по прошествии почти пятнадцати лет Закон № 115-ФЗ так и не избавился от декларативности. Мало того, он продолжает наполняться весьма сомнительными с юридической точки зрения положениями, в связи с чем все больше и больше приобретает неправовой характер, произвольно вмешивающийся в частноправовые отношения.