Алексей Звягинцев →  Вывод активов должника

Предлагаю публиковать возможные схемы вывода активов и соответственно способы защиты неплатежеспособных организаций.

Итак…

Имеем предприятие (А), которое необходимо убить, ликвидировать. На балансе предприятия имеется достаточно имущества (например, недвижимого, переход права собственности на которое, как известно, подлежит госрегистрации – соответственно усложняется и его реализация) и денежных средств, для удовлетворения требований большей части кредиторов. Такая ситуация конечно не устраивает бенефициаров данной организации. Создаем организацию (Б). Организация (А) передает вексель организации (Б – лучше, если нерезидент) на необходимую сумму. Организация (Б), получая ценную бумагу и не отдав за нее ни копейки индоссирует этот вексель на организацию (В), не являющуюся резидентом РФ. Также организации (Б) и (В) могут заключить договор купли-продажи векселя с отсрочкой платежа. В соответствии со ст. 454 ГК РФ к купле/продаже векселей применяются положения гл. 30, если законом не установлено иное. Соответственно к купле/продаже векселя может применяться положения ст. 488 ГК РФ (продажа товара в кредит) соответственно до его фактической оплаты вексель считается, находящимся в залоге у стороны, передавшей вексель. В дальнейшем бенефициар объявляет о ликвидации и обращается в суд с заявление о признании банкротом организации А. Организация (В) предъявляет требование о включении ее требований в реестр кредиторов, поскольку в соответствии с п. 44 Постановления ЦИК И СНК СССР «О простом и переводном векселе»: «В случае объявления несостоятельным плательщика, независимо от того, акцептовал ли он вексель или нет, а также в случае объявления несостоятельным векселедателя по векселю, не подлежащему акцепту, для осуществления векселедержателем принадлежащих ему прав достаточно предъявления судебного определения об объявлении несостоятельности».

Соответственно организация (В) вступает в процедуру банкротства и становится конкурсным кредитором. В результате пропорционального удовлетворения требований кредиторов организация (В) забирает большую часть проданного имущества (в денежной форме) организации (А). Итог — деньги ушли…

Уважаемые коллеги, какие способы защиты прав в данном случае может применить «добросовестный» кредитор?