Дмитрий Липатов → Финразведка выходит на охоту
У компаний и их работников появилась новая «головная боль» — буквально на днях вступает в силу поправка Кодекса об административных правонарушениях, внесенная № 176-ФЗ от 23.07.2010 года. Данные изменения, вносимые в статью 15.27, устанавливают новые составы правонарушений за неисполнение закона об отмывании доходов, полученных преступным путем.
Ответственность за это существовала и ранее, однако теперь перечень наказуемых деяний стал шире и точнее, а санкции за нарушения — жестче. Ранее статья предусматривала только одну часть и наказывала за неисполнение закона об отмывании в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также в части организации внутреннего контроля. То есть в предыдущей редакции КоАП к ответственности привлекались должностные лица и организации за довольно узкий круг неправомерных деяний. Теперь вместо одного состава в статье 15.27 появилось сразу пять — как видно, теперь росфинмониторингу есть где развернуться на проверках компаний. Что делать, чтобы не попасться на «удочку» финансовой разведки?
— Вовремя вставать на учет. Первым пунктом кодекс вводит ответственность за Нарушение сроков подачи заявления о постановке на учет в ФСФМ, а также сроков направления правил внутреннего контроля на согласование в этот же орган. В соответствии с положениями ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», у организаций существует обязанность вставать на учет и представлять в Росфинмониторинг правила внутреннего контроля, которым руководствуются клерки при осуществлении операций с деньгами. Стоит отметить, что в этот перечень входят не только банки, но и иные организации, такие как ломбарды или даже агентства недвижимости. Работники последних уделяют закону о противодействию отмыванию внимания намного меньше, чем банки, а наказание одинаковое для всех: до 15 тысяч рублей для ответственного за это работника и до 50 тысяч для компаний.
— Чтить внутренний контроль. Вторым закон наказывает лиц, не исполняющих законодательство в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля. Самое интересное здесь то, что третьим пунктом предусмотрена ответственность, если правонарушения были совершены из мотивов отмывания доходов. А остальные случаи придуманы так, для чисто формальных претензий со стороны органов росфинмониторингом, чтобы было чем компании попугать.
А пугать есть чем, ведь организацию можно временно «закрыть» (наложить административное приостановление деятельности), а директора дисквалифицировать (то есть запретить осуществлять управление юридическими лицами).
— «Стучать». Четвертый пункт указывает, что наказать можно и за непредставление в уполномоченный орган информации об операциях, подлежащих обязательному контролю. В соответствии со ст. 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», организации, обозначенные законом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции, сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом. Соответственно, именно за непредставление этой информации и наказывает КоАП.
— Если деньги уже отмыли вследствие неисполнения соответствующего закона, а Росфинмониторинг об этом разузнал, организацию и ее должностного лица накажут еще жестче. Главное условие при этом — вынесение приговора судом по уголовным делам, связанным с обвинением по статьям УК РФ об отмывании. Правда, привлечение по этой статье для организации, которая «помогла» отмыть другой приличную сумму — довольно сильное везение, потому как для легализаторов есть отдельная уголовная статья.
Закон вступает в силу уже сейчас. Таким образом, для компаний, директоров и служащих был выделен значительный полугодовой срок, в течение которого можно будет поставить учет всех сделок и обучить персонал отношениям с Росфинмониторингом. Логическим продолжением реформы, наверное, станет усиление контроля финансовой разведки за оборотом денежных средств, ведь простора для штрафной деятельности стало заметно больше. А юристам компаний, похоже, светит не один административный процесс по постановлениям Росфинмониторинга.
Ответственность за это существовала и ранее, однако теперь перечень наказуемых деяний стал шире и точнее, а санкции за нарушения — жестче. Ранее статья предусматривала только одну часть и наказывала за неисполнение закона об отмывании в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также в части организации внутреннего контроля. То есть в предыдущей редакции КоАП к ответственности привлекались должностные лица и организации за довольно узкий круг неправомерных деяний. Теперь вместо одного состава в статье 15.27 появилось сразу пять — как видно, теперь росфинмониторингу есть где развернуться на проверках компаний. Что делать, чтобы не попасться на «удочку» финансовой разведки?
— Вовремя вставать на учет. Первым пунктом кодекс вводит ответственность за Нарушение сроков подачи заявления о постановке на учет в ФСФМ, а также сроков направления правил внутреннего контроля на согласование в этот же орган. В соответствии с положениями ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», у организаций существует обязанность вставать на учет и представлять в Росфинмониторинг правила внутреннего контроля, которым руководствуются клерки при осуществлении операций с деньгами. Стоит отметить, что в этот перечень входят не только банки, но и иные организации, такие как ломбарды или даже агентства недвижимости. Работники последних уделяют закону о противодействию отмыванию внимания намного меньше, чем банки, а наказание одинаковое для всех: до 15 тысяч рублей для ответственного за это работника и до 50 тысяч для компаний.
— Чтить внутренний контроль. Вторым закон наказывает лиц, не исполняющих законодательство в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля. Самое интересное здесь то, что третьим пунктом предусмотрена ответственность, если правонарушения были совершены из мотивов отмывания доходов. А остальные случаи придуманы так, для чисто формальных претензий со стороны органов росфинмониторингом, чтобы было чем компании попугать.
А пугать есть чем, ведь организацию можно временно «закрыть» (наложить административное приостановление деятельности), а директора дисквалифицировать (то есть запретить осуществлять управление юридическими лицами).
— «Стучать». Четвертый пункт указывает, что наказать можно и за непредставление в уполномоченный орган информации об операциях, подлежащих обязательному контролю. В соответствии со ст. 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», организации, обозначенные законом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции, сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом. Соответственно, именно за непредставление этой информации и наказывает КоАП.
— Если деньги уже отмыли вследствие неисполнения соответствующего закона, а Росфинмониторинг об этом разузнал, организацию и ее должностного лица накажут еще жестче. Главное условие при этом — вынесение приговора судом по уголовным делам, связанным с обвинением по статьям УК РФ об отмывании. Правда, привлечение по этой статье для организации, которая «помогла» отмыть другой приличную сумму — довольно сильное везение, потому как для легализаторов есть отдельная уголовная статья.
Закон вступает в силу уже сейчас. Таким образом, для компаний, директоров и служащих был выделен значительный полугодовой срок, в течение которого можно будет поставить учет всех сделок и обучить персонал отношениям с Росфинмониторингом. Логическим продолжением реформы, наверное, станет усиление контроля финансовой разведки за оборотом денежных средств, ведь простора для штрафной деятельности стало заметно больше. А юристам компаний, похоже, светит не один административный процесс по постановлениям Росфинмониторинга.
Нет комментариев